Идентификация юр.лиц и ИП

Для работы в Penenza все юридические лица и индивидуальные предприниматели должны пройти процедуру идентификации согласно описанному в данной статье порядку.

1. В меню слева перейдите в раздел "Заемщикам" - "Анкета клиента" 

(или "Инвесторам" - "Анкета клиента", если вы уже являетесь подтвержденным инвестором).

2. В открывшейся форме необходимо заполнить каждую из вкладок анкеты. Для переключения между вкладками нажимайте на наименование нужной или используйте навигационные кнопки «Предыдущий раздел/Следующий раздел». Часть сведений будет заполнена регистрационными данными. Заполните остальные поля.

3. Вкладка «Основные сведения»

Укажите данные об организации и контактные сведения. Наименование, ИНН, ОГРН предзаполнены регистрационными данными и недоступны для редактирования.


4. Вкладка «Данные о руководстве»

Укажите сведения об единоличном исполнительном органе, заполнив все обязательные поля формы.

Если вы работаете в качестве ИП, то в полях "Решение о назначении генерального директора" и "Устав" прикрепите скан паспорта.


5. Вкладка «Бенефициарные владельцы и выгодоприобретатели»

Во вкладке заполните сведения о бенефициарах (либо укажите основание, согласно которому данные не раскрываются) и выгодоприобретателях:

  • Каждый бенефициар добавляется в соответствующую ему вкладку - физ.лица с долей владения более 25% или физ.лица, контролирующие действия клиента. 
  • Если сведения о бенефициарах не раскрываются, то потребуется указать обоснование.
  • Для добавления выгодоприобретателя необходимо установить переключатель "Наличие выгодоприобретателей" в положение "Да" и добавить сведения о соответствующих лицах.
  • После добавления бенефициаров и выгодоприобретателей доступно их редактирование или удаление из формы.

▼ особенности заполнения раздела

• Для добавления бенефициара выберите его вид в поле "Сведения о бенефициарных владельцах..." и заполните открывшуюся ниже форму. Форма идентична указанию сведений о руководителе на предыдущей вкладке анкеты, дополнительно потребуется приложить справку об отсутствии судимости и указать долю в процентах (для физ.лиц с долей владения более 25%, нельзя указать долю менее 25 и более 100%).

Для добавления нескольких бенефициаров используйте кнопку "Добавить бенефициара".

Если бенефициаром является ген.директор организации, то для его добавления в форму используйте кнопку "Указать генерального директора бенефициаром". Данные о нём в форме для заполнения будут указаны автоматически, заполните недостающие поля и нажмите кнопку "Сохранить".


Если организация не обязана раскрывать сведения о бенефициарах, то вверху формы установите соответствующую отметку и выберите основание из выпадающего списка.

Для добавления выгодоприобретателей в поле "Наличие выгодоприобретателей" установите отметку "Да". В появившейся нижде форме выберите тип выгодоприобретателя - юр.лицо, ИП или физ.лицо.

В зависимости от выбранного типа ниже откроются поля для заполнения сведений о выгодоприобретателе, заполните и сохраните форму.


6. Вкладка «Представители»

Если действия в системе от имени юридического лица/ИП будет осуществлять его представитель (пользователь личного кабинета, не являющийся ген.директором или бенефициаром), то сведения о таком лице необходимо указать в данной вкладке. Для этого нажмите кнопку «Добавить представителя» и заполните сведения ниже. Форма заполнения аналогична указанию сведений о руководителе, дополнительно потребуется приложить скан-копию доверенности.


7. Вкладка «Прочие сведения»

Во вкладке заполните сведения в полях формы, приложите файлы о финансовом положении.


8. После заполнения всей формы внизу страницы нажмите кнопку «Пройти идентификацию».

Заявка на идентификацию будет рассмотрена сотрудником Penenza. Статус идентификации отображается вверху формы анкеты.


Примечание. В случае изменения указанных в анкете сведений необходимо её отредактировать, указав актуальные данные. Порядок редактирования аналогичен прохождению идентификации, описанному в данной статье (вместо кнопки "Пройти идентификацию" отображается кнопка "Сохранить"). 

В таком случае анкете будет присвоен статус «Идентифицирован, ожидает верификации». Верификацию (проверку и подтверждение внесенных изменений) осуществляет сотрудник Penenza.
Сотрудник Penenza также может инициировать процедуру верификации, в таком случае в анкете будет отображаться уведомление о необходимых изменениях. При внесении в анкету указанных изменений статус «Идентифицирован, ожидает верификации» автоматически изменится на «Идентифицирован».

Эта статья помогла Вам?

Сервис поддержки клиентов работает на платформе UserEcho